西班牙BBVA银行冻结中国公民账户 背后原因是啥

最近，有关“西班牙银行BBVA冻结一批中国公民账户”的消息一度闹得沸沸扬扬。

虽然涉事银行已在2月16日正式道歉，但在了解了事件来龙去脉以及背后原因后，小锐觉得还是有必要说一说。

这场风波的经过，或许您多少有所耳闻：

正当2月初、全球华人华侨欢度春节之际，BBVA银行突然向大批华人“下手”，以致数万名在西中国同胞发现自己的银行账户被冻结，无法提现、转账，工作生活陷入全面被动……

据西班牙华文媒体报道，遭冻结的华人账户约有3.5万个。BBVA银行起初“理直气壮”地表示，该行动是配合西班牙政府“反洗钱法”的既定举动。

然而，受波及的人员范围之广，引发在西中国同胞的普遍质疑。

有知情人士向小锐介绍，除了华人华侨，当地中国留学生、中资机构及政府驻外部门工作人员的账号也被“莫名其妙冻结了”。

当地时间2月15日，忍无可忍的数百名华人华侨走上街头，抗议BBVA银行针对华人的歧视性做法。

与此同时，中国外交部、中国驻西班牙大使馆也向西班牙方面提出了交涉。

15日当天，中国外交部领事司副司长陈雄风在北京约见了西班牙驻华使馆公使歌华麓。陈雄风特别强调，希望西驻华使馆能积极协调国内有关主管部门敦促有关金融机构不得采取针对中国公民的歧视性做法，确保广大旅西中国公民的合法正当权利，维护两国友好的民意基础和正常的经贸往来。

当驻华公使被中国外交官约见后，BBVA银行才终于露面道歉。不过，BBVA否认他们有故意歧视华人客户的行为。

事实上，从去年年初起，就有旅西华侨和留学生反映西班牙部分银行不当处理华人账户问题。直到今年2月初，一批中国公民账户再遭冻结，致使风波愈演愈烈。

小锐认为，“反洗钱”行动本身无可厚非，这是一个国家维护本国金融安全的正当权力，中国在“反洗钱”方面也一直积极开展着国际合作。然而，BBVA银行将“冻结事件”完全归因为“反洗钱”，真的站得住脚吗?

新华社驻马德里分社记者郭求达告诉小锐，这波账户查封涉猎范围之广、影响之深，堪称前所未有。在他看来，这起风波背后有两个原因。

“其一是西班牙方面对华人团体的偏见，其二是相关银行本身的懒政思维。”

郭求达告诉小锐，从2012年的“皇帝行动”(西班牙警方当年主要针对华商的搜查行动)到2018年针对“海淘”行为的打击，长期以来西班牙执法和金融机构始终没有放松对旅西中国人的管控。

而从BBVA银行内部了解到的信息也显示：对银行来说，既然西班牙政府的反洗钱调查直接针对中国人，那么通过系统冻结全部中国人账户，无疑是最省力省心的做法——毕竟配合反洗钱调查需要耗费大量人力物力成本，却没有经济收益。

对此，有当地侨领认为，西班牙政界部分人士对中国人的偏见根深蒂固，这在一定程度上也影响到了西班牙警方和银行对华人的看法。而过去长时间里中国方面对此类歧视行为的忍让，也是助长西班牙社会针对华人无礼情绪的原因之一。

目前，在中国外交部和使馆的介入下，BBVA银行已对部分按要求补齐材料的华人账户予以解冻。

但是，让人始料不及的是，就在风波即将平息的节骨眼，多名在西留学生和务工人员却纷纷向新华社记者反映，另外一家名为Bankia的西班牙银行也开始冻结中国人的账号了。

此时，不希望看到误解再次发生的小锐，必须把被中国外交部约见当日西班牙驻华公使歌华麓的话再强调一遍了：

西方重视中方关切，对西有关金融机构做法表示震惊。西政府层面没有任何歧视中国公民的法律和政策。

“西方愿与中方保持沟通，尽快妥善解决有关问题。”歌华麓说。

而小锐衷心希望，不仅仅是BBVA银行，所有西班牙银行乃至全社会，都能按照歌华麓公使的承诺，尽快平息风波，解决争议，同时也希望那些在西班牙为学业、生计奔波的无辜中国同胞的生活，尽快恢复平静。