来源:中国证券投资基金业协会官网
投资者适当性评估、签约双录等均缺失
“我是今年一季度投了他们的固收类产品,发生这个事情我是后知后觉。”据前述投资人介绍,在他投资固收类产品的近半年时间里面,并没有太多与机构沟通的机会,直到风险事件报出之后,他才设法与对接人员联系。
不过,负责与他沟通的并不是原先的业务员,而是洛克资本的其他员工。他本人在此之前对原先的业务员资质并不了解,通过朋友介绍签约落成了投资计划。当记者同他深入沟通时发现,洛克资本方面在与其签约时,非但没有对其进行适当性评估,甚至没有对签约过程进行双录。
该投资人表示,当时没有进行投资者适当性评估,具体的内容就是尽调个人资产、收入结构、投资过往等级等内容,从而评估投资人的风险偏好高中低,以确认是否符合拟投资产品的要求;此外,在实际签约过程中,也没有对全过程进行录音、录像。
据了解,洛克资本在同投资人签约拟定的合同也并不标准,根据我国《私募投资基金监督管理暂行办法》的相关规定,私募基金起投金额为100万元以上。而据记者了解,洛克资本的起投门槛甚至低至50万,据介绍,大部分股权、固收类的投资是50万起步,最高投资3000万元。
在此次事件波及的投资人当中,有的人跟畅骁一样投资时间不长,有的投资年限已经超过2年之久,更有投资者是在11月14日当天上午打款完毕,同一天下午就没有了洛克资本的消息。
由于投资金额的不同,投资人反馈说,实际的投资人当中其实并没有太多人能够直接对接洛克资本老板,“但并不是没有人能联系到他,其实这次事情出了,也是有人提前沟通过老板发现没有回应,才导致更多的投资人关注。”这意味着,在投资人群体当中,无论是大额投资者还是相对小额的投资人都已无法同当事方第一责任人取得进一步的沟通。
目前,从外界披露的消息来看,洛克资本法人张颖豪是投资人、公司员工、警方等重点追讨的对象,按照投资人所在维权小组同警方的配合来看,案件正在进一步侦破当中。
投资人关切维权结果
关于洛克资本此次风险事件,此前已有公开信息介绍,外界在关注事件发展的同时,最重要的是投资人的利益亟需得到保障。记者也就此事向业内多位专业律师了解此类案件过往的查办方式,总的来看,当务之急就是找到张颖豪本人,以及追溯资金的流向。
华南某对口金融条线的律师11月19日在同《每日经济新闻》记者交流时表示,首先,警方如果立案则说明案件已经上升到刑事案件范畴。如果对簿公堂,在确切的证据面前,维权方官司打赢的胜率是很高的。只不过,此类事件即便维权方胜诉,后期能否顺利得到补偿仍存在不确定性。
“需要确认当事方的款项是否已被私自挪用,包括但不限于财产转移或个人消费等,如果能够证明这些钱是当事人从公司转出去,或者同其他主体之间存在利益绑定,就可以追讨至涉事主体股东个人,抑或是直接追讨案件当事人。”
该律师强调,调查财产的去向所需要的时间或许不会太短,投资人维权需要有耐心,同时也需要关注涉事机构和相关责任人过往可能存在的案底资料,同时也需要关注洛克资本旗下与投资人对接的业务员,不排除他们当中很多也是受害者,但也需谨防共同犯罪的可能。
华南另一位律师则表示,如果已经涉及刑事,投资者可以作为被害人的身份参与分配,但如果财产的追讨不力,或也存在客观上财产损失不可追回的风险。
金融投资是一项高风险的活动,投资者不可掉以轻心,更不能将自己置身于投资陷阱中,“击鼓传花”式的金融骗局常常将人们引入深渊,那些虚假的承诺和夸大的利益,带来的往往是巨大的损失。在金融市场中,挖掘真实的信息、了解相关的风险是至关重要的,投资者应当始终保持谨慎的态度,监管部门应该加大对金融行业的监管和惩处力度,更加切实保护好每一位投资人的利益。