以恒大名义虚假超募100多亿？知情人士爆料海银财富延兑内幕

原标题：以恒大名义虚假超募100多亿？知情人士爆料海银财富延兑内幕

图：海银控股答复美国证券交易委员会问询 来源/美国证券交易委员会官网截图

来源/《天音控股：关于挂牌转让部分孙公司股权的进展公告》

这也意味着杭州仟意借助海银财富募集的资金，部分可能在海银系控制的公司之间转移。

2019年、2020年的大客户更为隐秘。海银财富2019年披露了占其总收入16%的客户深圳燎原商业保理有限公司（已改名为深圳燎原实业有限公司），海银财富同样也否认了关联性。海银财富披露的2020年的大客户里，占公司总收入26%、15%及10%的主要客户，分别为青岛泰如资产管理有限公司、青岛浩发资产管理有限公司、青岛安广资产管理有限公司。

上述四家公司不是已经注销，就是因为通过登记的住所或经营场所无法与企业取得联系，被列为经营异常。

在海银财富工作了7年的前中层员工冯强对凤凰网《风暴眼》表示，2018年之前，他经手的大部分地产项目都是真实存在的，因为募集的资金“会直接转账到项目公司相关的账户里”。但在这一年之后，他经手的项目里，投资者的资金则会先转到海银财富实际控制的资产管理公司，也正是从这时开始，出现了大量假项目。

同时，海银财富跟客户签约的合同也变了，以前会写具体项目的名称，后面很多则只会用字母简写替代，“比如阳光城的项目，以前在合同里直接写阳光城，在2018年后，合同里写的是YGC，恒大用HD替代，融创用RC替代”，冯强觉得，这就像是一种文字游戏，未来有机会辩解，“YGC没说是阳光城，是投资者自己理解的阳光城”。

12月在公众号上发布延兑公告时，海银财富方表示“相关方案将在月底前给到大家”。然而，期限已过，投资者们没有等来海银财富的解决方案。

围绕海银财富的疑团还很多，在诸多资金游戏玩法被戳破后，海银财富试图化险为夷的前车之路，似乎已经无法凑效。